Lavado de activos, financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva.
- ¿Qué es el lavado de activos?
Es una operación que consiste en hacer que los fondos obtenidos a través de actividades ilícitas, aparezcan como fruto de actividades legales.
- ¿Qué es el financiamiento del terrorismo y de las armas de destrucción masiva?
Es contribuir o colaborar con fondos lícitos o ilícitos para actos de terror o destrucción masiva de personas o bienes.
- ¿Cuál es el origen del lavado de activos?
Desde que ocurrió el primer delito, tan antiguo como la misma humanidad.
- ¿cuál es el origen de la prevención y control del lavado de activos y el ¿financiamiento del terrorismo?
las leyes y normativas resultantes de las convenciones de los organismos internacionales.
- ¿cuál es el objetivo general de la prevención y el control del lavado de activos?
evitar el uso del sistema económico en el lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
- ¿Cuál es la base legal para el control del lavado de activos y financiamiento del ¿terrorismo?
Las leyes y normativas internacionales, locales la ley 155-17, sus reglamentos y las normativas de cada sector.
- ¿Cómo se denominan los delitos a los que se les aplica la ley de lavado de activos?
delitos determinantes o precedentes.
- ¿Que característica deben tener?
pena por encima de tres años.
- ¿cuáles son los organismos reguladores?
- Superintencia de Bancos
- Superintendencia de Valores
- Superintendencia de Seguros
- IDECOOP
- Ministerio de Hacienda
- DGII
- ¿Quienes tienen la responsabilidad de la prevención y el control?
los sujetos obligados que son las personas físicas o jurídicas que según la ley 155-17 están obligadas al cumplimiento de prevenir, detectar, evaluar y mitigar el riesgo de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y de las armas de destrucción masiva.
- ¿Cuáles son los órganos de cumplimiento?
consejo de administración: es quien aprueba las labores del oficial de cumplimiento.
comité de cumplimiento: apoya las labores del oficial de cumplimiento, compuesto por un miembro del consejo de administración y encargados de las áreas que se consideran pilares del cumplimiento, su función es de coordinación.
oficial de cumplimiento: encargado de ejecutar juntamente con los pilares del cumplimiento las labores de plaft, según la normativa del sector su función es gerencial.
- ¿Qué herramientas se utilizan para la prevención del lavado de activos financiamiento del terrorismo?
La elaboración de un programa y manual de cumplimiento, el cual contiene las políticas y procedimientos adaptados a la institución.
- ¿Cuáles son las sanciones por incumplimiento a la ley 155-17?
según la gravedad, grandes sanciones metálicas a la institución, directivos y empleados; así como desvinculación e inhabilitación a empleados, directivos y socios.